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Monederos de Bitcoin: cómo, por qué y cuándo mantener sus propias llaves privadas

Muy bien, ya ha adquirido algo de bitcoin, ahora ¿cuál es la mejor manera de almacenarlo? Aquí lo guiaremos a través del proceso de encontrar el monedero de Bitcoin apropiado para usted.

Aunque parece una pregunta sencilla, hay una sorprendente cantidad de matices a considerar. ¿Cuánto bitcoin tiene? ¿Con qué frecuencia planea gastarlo? ¿Está seguro de que sus llaves están más seguras con usted que con el almacenamiento en frío de un custodio regulado? Responder estas preguntas ayudará a determinar la solución adecuada para usted.

Bitcoin es un activo al portador, lo que significa que usted puede tener las llaves de su bitcoin. Cuando tiene sus propias llaves de Bitcoin, tiene el control directo de su dinero. No se confía a ningún tercero, como un banco. Usted debería tener sus propias llaves una vez que determine que el riesgo de tenerlas personalmente es menor que el riesgo de que un custodio las pierda. Tomar esa decisión radica principalmente en su comprensión de cómo y por qué tener sus propias llaves de Bitcoin. En este artículo, lo ayudaremos a entender ambos.

En este artículo vamos a explorar:

  • «No son sus llaves, no es su bitcoin»
  • Seguridad versus conveniencia
  • Descripción general de los tipos de monederos de Bitcoin
  • Configuraciones de firma múltiple
  • Nuestra recomendación para seleccionar el mejor monedero para USTED.

Empecemos.

Bitcoin es un activo al portador

En criptografía, una llave pública es utilizada para cifrar los mensajes y una llave privada es usada para descifrarlos. Si alguien quisiera enviarle un mensaje cifrado, lo cifraría con su llave pública. Su llave privada es la única forma de descifrar ese mensaje, por lo que siempre que sea la única persona que tenga la llave privada, usted es la única persona que puede leer el mensaje.

Bitcoin utiliza criptografía de llave pública/privada para asegurar las transacciones. Una llave privada es creada cuando usted crea un monedero de Bitcoin. El monedero genera llaves públicas que son divididas y usadas como direcciones para recibir bitcoin. La llave privada es necesaria para demostrar la propiedad del bitcoin almacenado en esa dirección para que pueda gastarse.

Si usted personalmente no controla las llaves privadas asociadas con su bitcoin, entonces en realidad usted no posee su propio bitcoin. En otras palabras, si una casa de cambio o un banco tiene su bitcoin a su nombre, no tiene el control directo de su bitcoin. Está subcontratando la seguridad de su bitcoin a otra parte.

Para aprovechar al máximo las propiedades únicas de Bitcoin como dinero, debe tener sus propias llaves privadas. Como los bitcoiners suelen decir «no son sus claves, no es su bitcoin». Es empoderador poder tener su bitcoin bajo su custodia para que los bancos o los piratas informáticos que los atacan no puedan incautarlo o confiscarlo. Pero elegir tener sus propias llaves conlleva la responsabilidad de la seguridad de su bitcoin.

Nuestra meta es ayudarlo a sentirse cómodo con la perspectiva de tener sus propias llaves. Hasta entonces, el bitcoin en su cuenta Swan está en manos de nuestro socio bancario, Prime Trust, bajo prácticas de seguridad de vanguardia.

Ahora, veremos qué opciones tiene para tomar el control de sus propias llaves de Bitcoin.

Compensación de custodia de Bitcoin: seguridad frente a conveniencia

La principal compensación a considerar al almacenar su bitcoin es entre seguridad y conveniencia. Obviamente, tanto la seguridad como la conveniencia son características deseables al almacenar su bitcoin, sin embargo, se oponen directamente entre sí.

¿Dónde se ubica en el espectro de la seguridad frente a la conveniencia?

Hágase estas preguntas para tener una mejor idea de qué método de almacenamiento tiene más sentido para usted:

Valor total: ¿está almacenando en el orden del 0,1%, 1% o +10 % de su patrimonio neto en Bitcoin? La respuesta necesitaría métodos muy diferentes para almacenar su bitcoin. Obviamente, estaría dispuesto a sufrir más inconvenientes si eso significara proteger el 50% de su patrimonio neto.

Marco de tiempo o accesibilidad: ¿cuándo y con qué frecuencia necesita gastar su bitcoin? ¿Es más una cuenta corriente, una cuenta de ahorros a mediano plazo o su Bitcoin es más similar a una cuenta de jubilación a largo plazo?

Palabra para los sabios: no complique la configuración de su custodia hasta que incluso usted se olvide de cómo acceder a los fondos. Los bitcoiners cuentan historias de advertencia de personas que pierden bitcoin debido a configuraciones de custodia demasiado complicadas que hacen que el propietario olvide cómo acceder a sus monedas.

Descripción general de un monedero: exploración de monederos de Bitcoin de hardware, móviles, de escritorio y multifirma.

Ahora que ha decidido adquirir Bitcoin (movimiento inteligente), es hora de decidir dónde almacenar su bitcoin. Esto puede llegar a ser abrumador cuando está comenzando. En esta sección, le brindaremos una descripción general rápida de sus opciones. Como la mayoría de las cosas en la vida, se trata de compensaciones.

Monederos de Bitcoin de hardware

Qué es: los usuarios almacenan llaves privadas en una pieza de hardware especialmente diseñada.

Pros: las llaves privadas nunca tocan Internet, lo que reduce el riesgo de perderlas. Adecuado para almacenamiento a largo plazo. Si pierde su monedero hardware, puede usar la frase semilla de respaldo para restaurar su monedero.

Contras: los usuarios deben asegurar una copia de seguridad de la frase semilla, lo que requiere una estrategia reflexiva sobre cómo protegerla. Se recomienda escribir su frase semilla en metal y almacenar copias de seguridad en varias ubicaciones. Si le roban su monedero de hardware, sus fondos corren el riesgo de ser pirateados. Nota: proteger las copias de seguridad de la frase semilla es una práctica estándar para los monederos en los que el usuario controla las llaves privadas.

Ejemplos: Ledger, Trezor, Coldcard y BitBox

Monederos de Bitcoin móviles

Qué es: los usuarios almacenan llaves privadas en un dispositivo móvil.

Pros: fácil de usar, bueno para principiantes, funciona por pequeñas cantidades, conveniente para gastar, aunque la mayoría de las personas rara vez gastan sus bitcoin en este momento (demasiadas ventajas para mantenerlos a largo plazo).

Contras: opción menos segura ya que las llaves privadas están en un dispositivo conectado a Internet. Si un atacante obtiene acceso físico a su teléfono, los fondos pueden enviarse a sus propios monederos. No es bueno para almacenamiento a largo plazo.

Ejemplos: Muun, Samourai (solo Android)

Monederos de Bitcoin de escritorio

Qué es: los usuarios almacenan llaves privadas en su computadora de escritorio.

Pros: buena experiencia de usuario, conveniente para gastar, aunque la mayoría de las personas rara vez gastan sus bitcoin en este momento (demasiadas ventajas).

Contras: no es muy seguro ya que las computadoras están conectadas a Internet y son vulnerables a los ataques. No es bueno para el almacenamiento a largo plazo.

Ejemplos: Bitcoin Core y Electrum (avanzado), Specter (intermedio), Blockstream Green (principiante).

Monederos de Bitcoin con múltiples firmas

Qué es: el usuario almacena las llaves privadas en un monedero especial que requiere que se firmen varias llaves privadas antes de que se puedan mover sus fondos. Por ejemplo, en un monedero multifirma “2 de 3”, un usuario necesita dos de las tres llaves privadas para enviar fondos.

Pros: una de las formas más seguras de almacenar su bitcoin, reduce la efectividad de los ataques físicos, adecuada para el almacenamiento a largo plazo.

Contras: es difícil de configurar por su cuenta, pero existen varios servicios para hacerlo más fácil. No es conveniente para realizar gastos, pero ese es el punto.

Ejemplos: Bóveda de Unchained Capital (2 de 3), Keymaster de Casa (2 de 3 y 3 de 5), Specter (DIY), Electrum (DIY).

Monederos de Bitcoin calientes versus fríos: ¿cuál es la diferencia?

Los monederos calientes están conectados a Internet. Esto significa que es más fácil acceder a sus llaves que en un monedero de hardware, pero esto también significa que sus fondos son más vulnerables a los piratas informáticos. Los monederos calientes solo se recomiendan para pequeñas cantidades.

Los monederos fríos NO están conectados a Internet. Esto significa que es más difícil acceder a sus fondos. Los monederos fríos son menos convenientes para los usuarios, pero mucho más difíciles para los piratas informáticos obtener acceso a sus fondos. Los monederos fríos deben considerarse la única opción para el almacenamiento a largo plazo.

Semillas de respaldo de monedero de Bitcoin

La mayoría de los monederos requieren que los usuarios escriban una «frase semilla de respaldo». Esta es una precaución de seguridad en caso de que pierda el acceso a sus llaves privadas/monedero. Esto también significa que los usuarios deben tener mucho cuidado con sus copias de seguridad, ya que contienen toda la información necesaria para acceder a sus fondos. Trate sus copias de seguridad con tanta seguridad como lo haría con una pila de oro.

Monederos de Bitcoin sin semillas

Otra forma de almacenar su bitcoin es con un monedero sin semillas. Estos están diseñados para cuentas de firmas múltiples en las que los usuarios no crean semillas de respaldo y, en cambio, confían en un servicio para las copias de seguridad. Casa lidera la carga con monederos sin semillas con su producto de firma múltiple Keymaster.

Multifirma de Bitcoin: cómo funciona

En lugar de requerir una única firma de llave privada para mover sus fondos, los monederos multifirma requieren múltiples firmas para mover sus fondos. Hay muchas formas de diseñar un monedero multifirma, pero usemos 2 de 3 para nuestro ejemplo.

Como usuario, esto significa que tiene 3 llaves privadas totales correspondientes a un solo monedero de Bitcoin. Para mover sus fondos, necesita al menos 2 de sus llaves privadas para firmar una transacción. La mayoría de los usuarios separarán físicamente las ubicaciones de cada clave para minimizar aún más los riesgos. No sea demasiado creativo o podría engañarse a sí mismo y perder sus fondos (ha sucedido muchas veces).

Como se mencionó anteriormente, aquí hay algunos ejemplos de carteras de múltiples firmas

  • Monedero Green de Blocksteam (2 de 2)
  • Keymaster de Casa (2 de 3 y 3 de 5)
  • Bóveda de Unchained Capital (2 de 3)
  • Specter (puede diseñar su propia configuración)

Beneficios de Multifirma

Multifirma ofrece cierto margen de error. Si solo tiene una llave privada y la pierde, sus fondos se perderán para siempre. Sin embargo, si tiene una configuración de 2 de 3, puede permitirse perder una llave privada y seguir teniendo acceso a sus fondos.

Multifirma también mitiga los ataques físicos. Supongamos que lo amenazaron físicamente y le pidieron que renunciara a su precioso bitcoin. Si tuviera un monedero normal (no multifirma), podría transferir fácilmente su bitcoin al atacante. Sin embargo, si tuviera una configuración multifirma, con una de sus llaves en su casa y las otras llaves en un lugar separado (por ejemplo, su oficina y una caja de seguridad). Esta separación geográfica de llaves reduce en gran medida el incentivo para que un atacante físico apunte a su bitcoin.

¿Por qué mi monedero de Bitcoin sigue cambiando mi dirección?

Cada conjunto de llaves privadas es capaz de generar miles de millones de llaves públicas. Luego, estas llaves públicas se transforman (mediante un proceso matemático llamado hash) para producir direcciones públicas.

Cada una de esas direcciones puede recibir bitcoin. Por lo tanto, cada conjunto de llaves privadas que posee es capaz de producir su propio conjunto único y masivo de direcciones públicas que usted, y solo usted, posee. Cualquiera puede enviar bitcoin a esas direcciones públicas, pero solo el titular de las llaves privadas puede gastar bitcoin desde esas direcciones.

A muchas personas les gusta hacer una analogía de las llaves privadas, las direcciones públicas y los monederos de Bitcoin con direcciones de correo electrónico. Las llaves privadas son su contraseña, la dirección pública es su dirección de correo electrónico y el monedero es el cliente de correo electrónico que utiliza (Gmail, Protonmail, yahoo, etc.). Aunque útil, esta analogía es un poco engañosa porque con Bitcoin cada contraseña (llave privada) que posee le da acceso a miles de millones de direcciones de correo electrónico potenciales (direcciones públicas) para enviar y recibir bitcoin.

No se preocupe si su monedero genera constantemente nuevas direcciones de Bitcoin. ¡Esa es en realidad una de sus características! Los monederos que generan y usan nuevas direcciones públicas ayudan a proteger su privacidad de las personas que husmean en la blockchain pública de Bitcoin. Solo recuerde que mientras aún tenga las llaves privadas de su monedero, solo usted seguirá siendo el propietario del bitcoin presente y futuro enviado a cualquier dirección pública que haya generado su monedero. Solo asegúrese de mantener sus llaves privadas de Bitcoin seguras, protegidas y privadas.

Nuestra recomendación: deje que el porcentaje del patrimonio neto guíe su elección de monedero de Bitcoin

La forma más fácil de abordar la custodia de Bitcoin es centrarse en «cuánto dinero está en juego». En otras palabras, ¿qué porcentaje de su patrimonio neto está garantizado? Aquí está nuestro desglose, pero, por supuesto, la situación de cada persona es única. Use esto como una guía en lugar de una verdad absoluta.

Cantidades pequeñas (~ 0.1% del valor neto): use un monedero de Bitcoin móvil

  • Muun: es probablemente el monedero de bitcoin más sencillo para iPhone y Android. Integra perfectamente Bitcoin y Lightning.
  • Samourai: el mejor monedero centrado en la privacidad (solo para Android)

Cantidades medianas (~ 1% del valor neto): use un monedero de Bitcoin de hardware

  • Trezor (para principiantes)
  • Coldcard (para usuarios avanzados)

Grandes cantidades (más del 10% + valor neto): use un monedero de Bitcoin multifirma

  • Multifirma de Casa Keymaster: interfaz fácil de usar, puede elegir entre configuraciones de 2 de 3 y 3 de 5. Tienen una herramienta de autorrecuperación, sin embargo, yo no la he usado personalmente y me gustaría investigar más antes de una recomendación mayorista.
  • Multifirma alojada con Specter: esto requiere más competencia técnica en comparación con Unchained y Casa, sin embargo, no sacrifica la privacidad.

Sugerencia: algunos usuarios optan por diversificar su almacenamiento a largo plazo. Si tiene una parte significativa de su patrimonio neto en Bitcoin, algunas personas los almacenan en varios monederos en lugar de utilizar varias firmas. Por ejemplo, almacene un tercio de su Bitcoin con un multifirma de Spectre, otro tercio con la bóveda de Unchained Capital y un tercio en una Coldcard.

Vamos a concluir

Este es nuestro resumen del panorama de la auto-custodia de Bitcoin. Si todavía está bastante intimidado, no se preocupe. Recomendamos tomar control de sus propias llaves de Bitcoin solo una vez que se sienta cómodo con la logística. Pero lo alentamos a que continúe considerando la oportunidad única que brinda Bitcoin: la capacidad de tener el control absoluto de su propia riqueza.

La auto-custodia es cada vez más fácil. Considere su situación particular y seleccione el método de almacenamiento que mejor se adapte a sus necesidades. Estamos aquí para ayudarlo, comuníquese con cualquier pregunta.


Este artículo fue traducido por Emily Faria. Consulta la versión en inglés en la Fuente Original.


Sobre el Autor

  • Director de Comunicaciones de Swan. Brandon es un invitado frecuente en los medios de comunicación de Bitcoin y en programas de medios holísticos como Tales from the Crypto y Radiant Creators. Es un empresario, escritor y orador centrado en la intersección entre la biología y la tecnología.